この記事について
普段はこのブログにて、静岡県内に住む管理人がお得なキャンペーンや特売、割引などの情報を発信しています。
この記事では管理人が日々の節約で浮いた生活費を資産運用に充てた記録を公開しています。節約が定着してきた後のライフプランの参考にしていただければ幸いです。
投資方針
管理人のスペック、金融系の知識と投資方針は以下の通りです。
- 30代独身サラリーマン
- 金融リテラシーは並程度(簿記3級、FP3級)
- 年収は本業+副業で600万円強
- 月に¥50,000はつみたて投資枠として「オルカン(オールカントリー)」に投資
- 夏冬のボーナスや臨時収入などのスポット収入は成長投資枠として気になった個別株などに投資
- 投資口座は楽天証券で、楽天ポイントなども投資に利用
オルカンの銘柄は「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）」を選択しています。
2024/08の投資成績
8月は初旬の歴史的な大暴落があり、大きく相場が動いた月でした。
主な要因としては日銀の利上げ、米国の各指数が悪材料として見られたことが挙げられます。
管理人が投資しているオルカンは、リスク分散という面においてはかなり優秀ですが、それでも8月はマイナスになりかけました。
つみたて投資枠
まずはつみたて投資枠です。つみたては2月から始めたので7ヶ月が経ちました。
原資が¥350,000であるのに対して、評価額が¥355,398と若干のプラスです。
オルカンはディフェンシブであり、またつみたて投資ということもあって大きく評価額を伸ばすことは今後もないかと思います。上がり下がりを繰り返しながらジワジワ底上げしている指数なので、今後とも定額をつみたてていければと考えています。
成長投資枠
続いて成長投資枠です。6月のボーナスでいくつか気になっていた個別銘柄をスポット買いしました。それらが8月の下落に巻き込まれて、少しだけ評価額を落としています。また、いくつか実験的に購入していた投資信託を手放したこともあり、総額でも7月に比べると落ちています。
それでも評価額で見るとプラスな状況なので、8月頭の下落で手放さなくて良かったと考えています。
個人的には、スイングトレードのようにこまめに売買する見込みの銘柄は成長投資枠では購入しないつもりなので、今後も安定してそうな銘柄を要所要所でスポット購入できればと思います。
まとめ
総じて8月は激動の1ヶ月だったといえます。ただ、SNSなどで見聞きされる「狼狽売り」をしなかったのが大きく、最終的にはプラスで着地できました。
この記事は毎月定期的に公開していく予定ですが、例えば「成長投資枠の内訳が見たい」など個別に要望をいただけましたらそれを反映させて、記事のブラッシュアップをしていきたいと思います。なのでコメントもしくはXアカウントの方までご意見いただけましたら幸いです。
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